Melalui peluncuran ini, Jenius ingin menjawab kebutuhan masyarakat digital savvy yang semakin dinamis, cerdas, dan terintegrasi antara kebutuhan transaksi harian dan menumbuhkan dana tabungan.

Tren Perilaku Keuangan Masyarakat Digital Savvy

Dalam beberapa tahun terakhir, perilaku keuangan masyarakat Indonesia mengalami perubahan. Didorong oleh adopsi teknologi serta perubahan gaya hidup yang semakin praktis dan serba digital, pertumbuhan transaksi digital juga meningkat pesat.

“Melalui proses kokreasi dengan digital savvy, Jenius menemukan bahwa menabung belum menjadi kebiasaan di kalangan masyarakat tertentu,” ujar Febri Rusli, Digital Banking Product & Innovation Head SMBC Indonesia.

Ditambahkan oleh Febri bahwa biasanya bunga tabungan yang optimal hanya diberikan secara terbatas. Untuk itu, Jenius menghadirkan inovasi terbaru, yaitu Cash Cow dan kapabilitas Bayar & Nabung.

“Inovasi yang kami tawarkan ini turut memperkuat fitur tabungan di Jenius sebelumnya. Dengan inovasi ini, Jenius mendorong masyarakat digital savvy membangun kebiasaan menabung, sekaligus mengakselerasi keuangan dengan bunga tabungan yang lebih optimal,” tambah Febri.

Jenius Hadirkan Produk “Cash Cow”

Cash Cow merupakan sebuah tabungan dengan bunga kompetitif sebesar 6% p.a. yang saat ini dapat diisi melalui cashback yang didapatkan dari promo merchant favorit, dan juga kapabilitas Bayar & Nabung.

Selain itu, Cash Cow juga memungkinkan Teman Jenius untuk melacak dan mengelola dana di dalam Cash Cow secara otomatis dan transparan. Sebagai program spesial, Jenius menawarkan bunga tabungan Cash Cow 9% p.a. yang berlaku mulai 19 Maret hingga 31 Agustus 2025.

Cara Mengisi Tabungan di Cash Cow

Untuk mengumpulkan tabungan di Cash Cow, pengguna bisa memanfaatkan program cashback saat melakukan transaksi di beragam merchant favorit, serta program cashback fitur di aplikasi Jenius, antara lain melalui transaksi top up e-Wallet atau cashback biaya bulanan s-Card.

Kini, PT Bank SMBC Indonesia Tbk berizin dan diawasi oleh OJK, BI, dan merupakan peserta penjaminan LPS. Jenius menghadirkan cara baru bagi pengguna untuk semakin mengoptimalkan tabungan di Cash Cow melalui kapabilitas Bayar & Nabung.

Kapabilitas “Bayar & Nabung” Untuk Mengisi Tabungan

Cash Cow Bayar & Nabung adalah kapabilitas baru yang memungkinkan pengguna menyisihkan sesuai nominal transaksi ke Cash Cow setiap kali menggunakan QRIS atau membayar tagihan dengan sumber dana dari Saldo Aktif, dengan batas maksimal Rp 250.000 per transaksi.

Misalnya, saat pengguna melakukan pembayaran tagihan atau pembelian barang, mereka dapat menyisihkan sejumlah uang ke dalam Cash Cow. Ini memudahkan pengguna untuk menabung secara konsisten dengan penawaran bunga yang optimal tanpa minimum setoran atau tenor.

#JagainRamadan bareng Jenius

“Untuk membuat Ramadan lebih bermakna, Jenius meluncurkan program #JagainRamadan bareng Jenius. Program ini mengajak pengguna untuk lebih bijak mengelola keuangan selama Ramadan melalui berbagai fitur, program, dan inovasi baru Jenius,” ujar Febri.

Ditambahkan oleh Febri bahwa ini memudahkan pengguna untuk menyeimbangkan pengeluaran dan menabung. Dengan begitu, pengguna tetap bisa menikmati Ramadan sambil mencapai tujuan finansial yang diinginkan.

Mulai dari tawaran promo menarik untuk buka puasa di Sushi Tei hingga Katsukita; belanja kebutuhan Ramadan dan persiapan Idulfitri di AEON Supermarket dan GrandLucky Superstore, hingga beli tiket untuk mudik dan liburan di Tiket.com, Traveloka, hingga AVIATOUR.

Pengguna Jenius bisa menikmati cashback atau potongan harga hingga 50% berdasarkan level Green Club. Khusus pada momen Ramadan ini, Jenius berkolaborasi dengan Rumah Zakat, BAZNAS, dan Dompet Dhuafa melalui program ‘Ekstra Donasi’.

Setiap donasi yang diberikan oleh pengguna Jenius minimal Rp 150.000, Jenius akan menambahkan ekstra donasi sebesar Rp 25.000. Program ini berlaku mulai tanggal 5 Maret hingga 30 April 2025.

Ini khusus untuk metode pembayaran menggunakan Jenius Pay pada website Rumah Zakat, BAZNAS, dan Dompet Dhuafa dan aplikasi Rumah Zakat ataupun melalui menu Bayar Tagihan di aplikasi Jenius.

“Dengan menghadirkan inovasi terbaru seperti Cash Cow dan Bayar & Nabung, Jenius berharap dapat membantu pengguna Jenius untuk tetap konsisten menabung dari setiap transaksi pembayaran, bahkan saat memenuhi kebutuhan Ramadan,” pungkas Febri.

Salah satu tantangan yang perlu dipersiapkan adalah finansial untuk kebutuhan anak, antara lain biaya pendidikan yang terus meningkat seiring inflasi, kebutuhan pendidikan masing-masing anak yang berbeda, alokasi anggaran, dan usia pensiun orang tua.

Sebagai upaya untuk menjawab tantangan tersebut, Jenius, solusi life finance dari Bank BTPN berkolaborasi dengan OneShildt untuk mengadakan kelas finansial berjudul “Dana Pendidikan Anak Ready, Ibu Pun Jadi Happy”. 

Sesi kelas finansial ini sukses diadakan pada tanggal 7 September 2024 lalu. Acara ini sekaligus sebagai bentuk dukungan Jenius dalam momen Single Moms Indonesia 10th Anniversary di Gedung Kementerian Pendidikan, Budaya, Riset, dan Teknologi, Jakarta. 

Kelas finansial ini juga memiliki tujuan untuk meningkatkan literasi dan edukasi keuangan ibu tunggal, termasuk dalam mempersiapkan dana pendidikan anak. Hadir dalam acara tersebut  Anita Ekasari, Jenius Business Stream Head Bank BTPN.

Anita dihadapan sejumlah peserta yang hadir mengatakan bahwa Jenius sangat senang dapat kembali berkolaborasi dengan komunitas Single Moms Indonesia. Harapannya, komunitas ini bisa menjadi partner setia Jenius.

“Kami menyadari pentingnya dukungan untuk ibu tunggal dalam merencanakan keuangan mereka. Kami berharap dapat memberikan wawasan dan strategi yang diperlukan untuk membangun fondasi keuangan yang kuat,” ujar Anita.

Ditambahkan oleh Anita bahwa wawasan yang disajikan oleh Jenius bersama dengan komunitas Single Moms Indonesia ini fokus pada edukasi mengenai pengelolaan arus kas, serta tip menabung, berinvestasi, dan meminjam dengan bijak.

Berikut sejumlah tips untuk mempersiapkan dana pendidikan anak yang diberikan oleh Jenius bersama dengan komunitas Single Moms Indonesia:

1. Mencari Informasi Mengenai Pendidikan Anak

Pendidikan merupakan kebutuhan anak yang harus dipersiapkan secara matang. Oleh karena itu, orang tua perlu meriset berbagai informasi, seperti kurikulum dan metode belajar yang diterapkan serta kebijakan biaya sekolah.

Selain itu, para ibu tunggal juga harus memperhitungkan beberapa hal lainnya, seperti jarak dan waktu yang harus ditempuh untuk berangkat dan pulang sekolah, dan biaya kebutuhan seperti seragam, buku, field trip, biaya akomodasi dan uang pangkal. 

2. Berani Kompromi Demi Mengelola Cash Flow untuk Stabilitas Finansial

Pengelolaan cash flow yang baik sangat penting bagi ibu tunggal untuk mencapai stabilitas keuangan, terlebih untuk membedakan kebutuhan dan keinginan. Oleh karena itu, Jenius memiliki fitur Moneytory.

Fitur ini sangat membantu pengguna memantau pemasukan dan pengeluaran, sehingga bisa mengetahui kondisi keuangan dan mengelola cash flow dengan lebih baik. Tak hanya itu, orang tua juga harus menyiapkan proteksi kesehatan anak melalui asuransi.

Selain itu, orang tua juga dapat mempertimbangkan pengambilan pinjaman. Pinjaman bisa menjadi alat yang efektif untuk modal usaha atau pendidikan anak jika dikelola dengan bijak, dengan memastikan cicilan tidak melebihi 30% dari penghasilan bulanan.

Fitur Flexi Cash yang juga bisa ditemukan oleh pengguna Jenius bisa menjadi solusi praktis bagi ibu tunggal dalam mengelola pinjaman dengan akses yang mudah, bunga kompetitif, dan fleksibilitas dalam mengatur cicilan langsung melalui aplikasi. 

3. Menyisihkan Dana untuk Tabungan Anak dengan Fitur Save It

Orang tua juga perlu menyisihkan pendapatan perencanaan masa depan, terutama biaya pendidikan anak. Hal ini pun diamini oleh Agustina Fitria, Head of Financial Planning OneShildt yang mengatakan pentingnya untuk mempersiapkan tabungan bagi masa depan anak.

“Dengan memisahkan anggaran masa depan, ibu tunggal dapat mengelola keuangan dengan lebih efektif, memastikan kebutuhan utama tetap terjamin, dan menghindari penggunaan dana penting untuk kebutuhan yang tidak mendesak,” jelas Agustina.

Jenius juga memiliki fitur Save It yang bisa membantu ibu tunggal untuk menabung dengan lebih mudah dan disiplin. Berikut adalah beberapa fitur Save It yang dapat dimanfaatkan oleh ibu tunggal:

• Flexi Saver: Tabungan yang membebaskan ibu tunggal untuk setor dan tarik uang kapan saja tanpa biaya penalti, memastikan fleksibilitas yang dibutuhkan dalam mengatur keuangan.
• Dream Saver: Tabungan otomatis yang memungkinkan ibu tunggal menargetkan jumlah setoran dan jangka waktu, yang dapat didebit otomatis dari Saldo Aktif baik secara harian hingga bulanan, untuk memudahkan perencanaan keuangan dengan tujuan spesifik. 
• Maxi Saver: Deposito berjangka yang memberikan suku bunga kompetitif, ideal bagi para ibu tunggal yang ingin memaksimalkan pertumbuhan tabungannya.

4. Berinvestasi Reksa Dana sebagai Strategi untuk Masa Depan Anak

Langkah strategis lainnya untuk menyiapkan dana pendidikan adalah melalui investasi. Produk investasi seperti reksa dana dari Jenius memudahkan ibu tunggal untuk memulai investasi dengan modal terjangkau untuk membantu mencapai tujuan, seperti dana pendidikan atau pensiun.

Ini juga bertujuan untuk memperkuat stabilitas keuangan jangka panjang. Fitur Reksa Dana di Jenius memudahkan pengguna mulai dari pendaftaran yang simpel, pemilihan produk, dan transaksi, serta pemantauan portofolio melalui aplikasi.

5. Mempersiapkan Dana Darurat untuk Menghadapi Situasi Tak Terduga

Persiapan dana darurat adalah langkah penting untuk menghadapi pengeluaran tak terduga seperti biaya kesehatan mendadak atau kebutuhan mendesak lainnya. Jenius juga menawarkan solusi praktis melalui fitur tabungan.

Ini memungkinkan pengguna untuk memisahkan dana darurat dari kebutuhan sehari-hari, tetapi tetap dapat mengaksesnya sewaktu-waktu secara fleksibel. Selain mempersiapkan kebutuhan keluarga, orang tua juga perlu mengajarkan anak tentang pengelolaan keuangan sejak dini.

Hal ini bertujuan untuk memutus rantai tantangan finansial pada masa depan. Jenius mendorong para ibu untuk memulai literasi keuangan dengan cara sederhana, seperti menabung uang jajan dan mulai memahami konsep investasi dasar.

Dengan edukasi yang tepat, anak-anak dapat tumbuh menjadi individu yang lebih bertanggung jawab secara finansial, siap menghadapi tantangan ekonomi, dan mewujudkan impian mereka. Oleh karena itu, peningkatan literasi keuangan bagi ibu tunggal adalah langkah penting.

Hal ini juga berguna untuk menciptakan keamanan finansial keluarga, terutama untuk masa depan anak. Dengan pemahaman yang baik tentang cara mengelola uang yang benar, para ibu tunggal dapat menghadapi tantangan keuangan dengan lebih percaya diri.

Itu adalah sebuah lagu anak populer di tahun 90-an yang dinyanyikan oleh Geofanny dan Saskia. Dengan aransemen ulang yang lebih ceria, lagu ini turut dinyanyikan oleh Jaz, seorang penyanyi solo muda berbakat.

Alunan musik yang membangkitkan semangat ini, akan hadir di YouTube Bank Saqu mulai 20 Agustus 2024 dan mengajak jutaan masyarakat Indonesia untuk mengembalikan kebiasaan menabung dengan cara yang lebih menyenangkan.

“Kami percaya bahwa menabung adalah langkah awal menuju stabilitas dan keamanan keuangan jangka panjang,” ucap Marcella Pravinata, Head of Go to Market, Bank Saqu by PT Bank Jasa Jakarta dalam menekankan pentingnya menabung.

Ditambahkan oleh Marcella bahwa melalui remake lagu ‘Menabung’ ini, Bank Saqu berupaya untuk menghidupkan kembali semangat menabung yang dulu sangat kuat di kalangan anak-anak generasi 90-an.

Bank Saqu sangat menyadari adanya fenomena masyarakat yang kesulitan untuk menabung. Hal ini ditunjukkan dari data Bank Indonesia yang mencatat rasio Tabungan terhadap pendapatan pada Oktober 2023 (15,7%) turun jauh dibandingkan saat sebelum pandemi.

Penurunan itu pun berlanjut hingga ke November 2023 (15,4%). Karena itu, lewat remake lagu Menabung, Bank Saqu ingin mengembalikan kebiasaan menabung jadi lebih menyenangkan, menginspirasi masyarakat untuk mulai menabung secara rutin, mengetahui manfaatnya.

Kebiasaan menggunakan QRIS sebagai metode transaksi membuka jalan bagi Bank Saqu untuk berinovasi serta membantu masyarakat menumbuhkan kebiasaan menabung. Hal ini ditunjukkan oleh Bank Saqu melalui fitur Tabungmatic.

Ini adalah fitur menabung otomatis pertama di Indonesia. Nasabah dapat lebih mudah, nyaman, dan menguntungkan dalam mengelola keuangan mereka, karena uang kembalian dari setiap transaksi belanja menggunakan QRIS di aplikasi Bank Saqu akan diubah menjadi tabungan.

Menariknya lagi, tabungan tersebut disimpan di Saku Booster dengan insentif yang diberikan sebesar 10% per tahun, dengan syarat dan ketentuan berlaku. Bahkan adopsi Tabungmatic saat ini mencapai 7,2% dari total nasabah Bank Saqu.

Tabungmatic telah berkontribusi 60-80% dari transaksi Saku Booster. Selain itu, pelanggan yang telah mengadopsi Tabungmatic mengalami pertumbuhan saldo CASA (Current Account Savings Account) sebesar 4,2 kali lipat, dibandingkan dengan pertumbuhan 3,3 kali lipat untuk mereka yang tidak mengadopsi sejak Januari 2024.

“Fitur Tabungmatic kami menjadi pendorong utama dalam mendorong pelanggan untuk melakukan transaksi aktif sambil juga menabung secara otomatis. Menariknya, lebih dari setengah nasabah yang mengaktifkan Tabungmatic adalah Gen Z,” pungkas Marcella.